استثمار ومحافظ
استثمار ومحافظ: الصندوق والبنك، الذمم والمحاسبة، الفاتورة الإلكترونية والتقارير.
Challenges
- لا تُحتسب قيمة المحفظة لحظيًا.
- لا يُراجَع توافق المحفظة مع ملف مخاطر العميل.
- تُحتسب رسوم الأداء يدويًا.
- لا تُخصم عمولات التداول والمصاريف من العائد.
- يُعَدّ تقرير الأداء الدوري المقدَّم إلى العميل يدويًا.
Workflows
المحفظة والتقييم
- تُعرَّف محفظة العميل ببنود أصولها.
- تُحتسب قيمة المحفظة بالأسعار الحالية.
- يُصدر التوزيع المخالف لملف المخاطر تنبيهًا.
الأتعاب والعمولة
- تُستحق أتعاب الإدارة على أساس دوري.
- تُحتسب رسوم الأداء على العائد فوق الحد المرجعي.
- تُخصم عمولات التداول والمصاريف من العائد.
من التعليمات إلى التسوية
- تُسجَّل تعليمات البيع والشراء للعميل بتاريخها وقناتها.
- تُحدِّث الصفقة المنفَّذة مركز المحفظة.
- في نهاية الفترة تُسوّى قيمة المحفظة والمصاريف مع العميل.
Documents
- كشف المحفظة
- نموذج ملف المخاطر
- مستند استحقاق الأتعاب
- كشف المعاملات
Reports
- قيمة المحفظة وتوزيعها
- العائد والأداء
- كشف الأتعاب والعمولات
- فحص ملاءمة المخاطر
Metrics
- الأصول تحت الإدارة
- معدّل العائد الصافي
- حصة رسوم الأداء
- عدد حالات عدم ملاءمة المخاطر
Compliance
- لوائح أسواق المال
- التزام اعرف عميلك (KYC)
- اختبار ملاءمة المستثمر
- Kvkk
Glossary
- قيمة المحفظة
- مجموع الأصول بالأسعار الحالية
- ملف المخاطر
- سقف مخاطرة الحساب
- رسوم الأداء
- أتعاب مرتبطة بالعائد فوق الحد المرجعي
- عمولة التداول
- بند خصم من الإيراد
- فئة الأصول
- حقل التصنيف الذي يعطي توزيع المحفظة
الأسئلة الشائعة
هل يمكنني رؤية قيمة المحفظة لحظيًا؟
نعم، يُحتسب مجموع الأصول بالأسعار الحالية لحظيًا.
هل يمكنني مراجعة التوافق مع ملف المخاطر؟
نعم، يظهر التوزيع المخالف للملف في قائمة عمل كتنبيه.
هل يمكن احتساب رسوم الأداء تلقائيًا؟
نعم، تُحتسب على الجزء الذي يفوق العائد المرجعي.
هل يمكنني عرض توزيع المحفظة حسب نوع الأصل؟
نعم، يُسجَّل كل مركز مع نوع أصله ويُعرَض التوزيع بنِسَب مئوية.
هل يمكنني إعداد تقرير العائد لكل عميل؟
نعم، يُحتسب الفرق بين قيمة بداية الفترة ونهايتها لكل عميل.
هل يمكنني توثيق تعليمات العميل؟
نعم، يُسجَّل أمر البيع والشراء في ملف العميل مع تاريخه وقناته.
