Versicherung
Versicherung: Steuern Sie Betrieb, Bestand, Einkauf, Verkauf, Finanzen und Berichte in einem ERP-System.
Challenges
- Policen, Prämien und Schadenakten liegen an getrennten Orten.
- Prämienraten lassen sich nicht verfolgen.
- Es ist unbekannt, in welchem Stadium sich eine Schadenakte befindet.
- Verlängerungstermine von Policen werden verpasst.
- Das über Agentur- und Firmenvertriebskanäle eingehende Geschäft lässt sich nicht getrennt messen.
Workflows
Policenausstellung und Prämie
- Die Police wird mit Deckung, Laufzeit und Prämienbetrag ausgestellt.
- Prämienraten werden an einen Zahlungsplan gebunden.
- Eine nicht eingezogene Rate erscheint im Überfälligkeitsbericht.
Schadenakte
- Eine Schadenmeldung wird als policenbezogene Akte eröffnet.
- Gutachterbericht und Unterlagen werden der Akte hinzugefügt.
- Die gezahlte Entschädigung wird je Police und Periode ausgewiesen.
Von der Verlängerung zur Kündigung
- Bald ablaufende Policen fallen in die Verlängerungsliste.
- Deckung und Prämie werden aktualisiert und eine neue Police ausgestellt.
- Kündigungen oder Nachträge werden in derselben Policenhistorie erfasst.
Documents
- Versicherungspolice
- Prämieneinzugsplan
- Schadenakte
- Gutachterbericht
Reports
- Policen- und Prämienproduktion
- Schaden-Kosten-Quote
- Verlängerungskalender
- Fälligkeits- und Überfälligkeitsbericht
Metrics
- Schaden-Kosten-Quote
- Verlängerungsquote der Policen
- Durchschnittliche Forderungslaufzeit
- Prämie je Police
Compliance
- Versicherungsrecht
- Know-Your-Customer-Pflicht (KYC)
- GİB e-Rechnung / e-Archiv
- Kvkk
Glossary
- Versicherungspolice
- Befristeter Deckungsvertrag
- Prämienrate
- Zahlungsplan zum Konto
- Schadenakte
- Belegakte mit definierten Phasen
- Verlängerungsdatum
- Regel für wiederkehrende Erinnerungen
- Nachtrag zur Police
- Zusatzbeleg, der die Police ändert
Häufig gestellte Fragen
Kann ich Prämienraten verfolgen?
Ja — Prämien werden an einen Zahlungsplan gebunden; überfällige Raten erscheinen im Bericht.
Kann ich den Stand einer Schadenakte sehen?
Ja — die Akte wird über ihre Phasen verfolgt; Gutachten und Unterlagen werden beigefügt.
Kann ich Verlängerungserinnerungen erhalten?
Ja — das Ablaufdatum der Police erscheint als wiederkehrende Erinnerung in einer Arbeitsliste.
Kann ich die Schadenakte mit der Police verknüpfen?
Ja, der Schadenfall wird mit der Policennummer angelegt; der gezahlte Betrag erscheint in der Policenhistorie.
Kann ich den Prämieneinzug in Raten verfolgen?
Ja, der Prämienzahlungsplan wird in Raten aufgeteilt; nicht eingezogene Raten erscheinen im Verzugsbericht.
Kann ich das Geschäft nach Vertriebskanal messen?
Ja, jede Police wird dem Kanal zugeordnet, über den sie kam; Geschäft und Inkasso werden nach Kanal ausgewertet.
