Seguros
Seguros: gestione operaciones, inventario, compras, ventas, finanzas e informes en un único ERP.
Challenges
- Pólizas, primas y expedientes de siniestro se guardan por separado.
- Las cuotas de prima no se pueden seguir.
- No se sabe en qué fase está el expediente de siniestro.
- Las fechas de renovación de póliza se escapan.
- La producción procedente de los canales de agencia y corporativo no puede medirse por separado.
Workflows
Emisión de póliza y prima
- La póliza se emite con su cobertura, duración e importe de prima.
- Las cuotas de prima se enlazan a un calendario de pagos.
- La cuota no cobrada pasa al informe de morosidad.
Expediente de siniestro
- El aviso de siniestro se abre como expediente ligado a la póliza.
- El informe del perito y los documentos se añaden al expediente.
- La indemnización pagada se reporta por póliza y período.
De la renovación a la anulación
- Las pólizas próximas a vencer pasan a la lista de renovación.
- Se actualizan cobertura y prima y se emite una póliza nueva.
- Las anulaciones o suplementos se registran en el mismo historial de póliza.
Documents
- Póliza de seguro
- Plan de cobro de primas
- Expediente de siniestro
- Informe del perito
Reports
- Producción de pólizas y primas
- Ratio de siniestralidad
- Calendario de renovaciones
- Informe de vencimientos y morosidad
Metrics
- Ratio de siniestralidad
- Tasa de renovación de pólizas
- Período medio de cobro
- Prima por póliza
Compliance
- Normativa de seguros
- Obligación de conocimiento del cliente (KYC)
- GİB e-Factura / e-Archivo
- Kvkk
Glossary
- Póliza de seguro
- Contrato de cobertura con plazo
- Cuota de prima
- Calendario de pago de la cuenta
- Expediente de siniestro
- Expediente documental con etapas definidas
- Fecha de renovación
- Regla de recordatorio periódico
- Suplemento de póliza
- Registro documental adicional que modifica la póliza
Preguntas frecuentes
¿Puedo seguir las cuotas de prima?
Sí, las primas se enlazan a un calendario y las cuotas vencidas entran en el informe.
¿Puedo ver en qué fase está el expediente de siniestro?
Sí, el expediente se sigue por etapas, con el informe del perito y los documentos adjuntos.
¿Puedo recibir recordatorios de renovación?
Sí, la fecha de fin de póliza entra en una lista como recordatorio periódico.
¿Puedo vincular el expediente de siniestro a la póliza?
Sí, el siniestro se abre con el número de póliza y el importe pagado aparece en el historial de la póliza.
¿Puedo seguir el cobro de la prima en cuotas?
Sí, el plan de pago de la prima se divide en cuotas y la cuota no cobrada pasa al informe de morosidad.
¿Puedo medir la producción por canal de distribución?
Sí, cada póliza se vincula al canal por el que llegó; la producción y el cobro se reportan por canal.
