Casa de cambio
Casa de cambio: caja y banco, cuentas y contabilidad, e-Factura e informes.
Challenges
- El tipo de cambio cambia al minuto pero las operaciones se cargan con un valor viejo.
- La posición de divisas en caja no se ve en tiempo real.
- Por encima de cierto importe no se guarda registro de verificación de identidad.
- El beneficio del diferencial compra-venta no se mide por separado.
- La diferencia entre el arqueo de caja de fin de día y el saldo del sistema no se recoge en un acta.
Workflows
Operación de compra y venta
- Se fijan los tipos de compra y venta del día.
- Si el importe supera un umbral, la verificación de identidad pasa a ser obligatoria.
- La operación actualiza la posición de divisas y de efectivo en caja.
Posición y diferencial de cambio
- La posición de caja se calcula al instante para cada divisa.
- El diferencial compra-venta se separa como línea de beneficio.
- Al cierre del día se concilian la posición y la caja.
Documents
- Comprobante de operación
- Expediente de verificación de identidad
- Detalle de posición de caja
- Conciliación de cierre del día
Reports
- Posición por divisa
- Resultado por diferencial de cambio
- Listado de operaciones con verificación de identidad
- Facturación diaria y caja
Metrics
- Margen del diferencial de cambio
- Volumen diario de operaciones
- Exposición de posición abierta
- Importe medio por operación
Compliance
- Normativa de establecimientos de cambio autorizados
- Obligación de conocimiento del cliente (KYC)
- Comunicación de operaciones sospechosas
- Kvkk
Glossary
- Tipo de cambio en vivo
- Lista de precios con vigencia por fecha
- Posición de divisa
- Saldo de caja por moneda
- Umbral de verificación de identidad
- Campo obligatorio según el importe
- Diferencial de cambio
- Línea de diferencia compra-venta
Preguntas frecuentes
¿Puedo actualizar los tipos durante el día?
Sí, los tipos de compra y venta se actualizan intradía con una lista de precios por fecha.
¿Puedo ver la posición de caja en tiempo real?
Sí, el saldo de caja de cada divisa se actualiza con cada operación.
¿La identidad pasa a ser obligatoria por encima del umbral?
Sí, al superar el umbral el campo de verificación de identidad se vuelve obligatorio.
¿Puedo calcular la diferencia de cambio al cierre del día?
Sí, la posición en divisas se valora al tipo de cierre y la diferencia de cambio se registra en un comprobante.
¿Puedo ver el saldo de divisas de la caja por moneda?
Sí, cada moneda se controla como un saldo de caja independiente.
¿Puedo registrar la diferencia de caja al cierre del día?
Sí, el importe contado se compara con el saldo del sistema y la diferencia se anota en un acta con su motivo.
