Finanzas
Finanzas: gestión de tesorería, conciliación de extractos, GRC, protección de datos.
Challenges
- No hay perfil de riesgo del cliente y la decisión de límite queda a la intuición.
- Los documentos de verificación de identidad están en otra carpeta y no aparecen en la auditoría.
- Los retrasos en el cobro se detectan tarde.
- El informe regulatorio periódico se elabora a mano.
- El flujo de aprobación avanza antes de completar los documentos que faltan en el expediente de crédito.
Workflows
Alta de cliente y riesgo
- Se abre una ficha de cliente y se adjuntan los documentos de identidad.
- Se definen un perfil de riesgo y un límite.
- La operación que supera el límite genera un aviso.
Cobro y reporte
- Se define un calendario de pagos y el cobro entra en seguimiento.
- Los saldos vencidos aparecen en el informe de antigüedad.
- El informe regulatorio periódico se genera desde los registros.
Documents
- Factura de venta
- Expediente de verificación de identidad
- Registro de riesgo y límite
- Listado de notificaciones regulatorias
Reports
- Antigüedad de saldos y riesgo
- Informe de vencimientos y morosidad
- Ingresos por servicio
- Listado de notificaciones regulatorias
Metrics
- Período medio de cobro
- Número de excesos de límite
- Ingreso medio por cliente
- Tasa de morosidad
Compliance
- Obligación de conocimiento del cliente (KYC)
- Comunicación de operaciones sospechosas
- GİB e-Factura / e-Archivo
- Kvkk
Glossary
- Perfil de riesgo
- Límite de riesgo de la cuenta
- Verificación de identidad
- Registro de verificación vinculado a un documento
- Calendario de pagos
- Calendario de pago de la cuenta
- Notificación regulatoria
- Declaración oficial periódica
Preguntas frecuentes
¿Puedo definir un límite de riesgo?
Sí, cada cliente recibe perfil de riesgo y límite; al superarlo aparece un aviso.
¿Puedo adjuntar los documentos de identidad al expediente?
Sí, los documentos de verificación se guardan en el expediente del cliente.
¿Puedo detectar los retrasos a tiempo?
Sí, los saldos vencidos aparecen al instante en el informe de antigüedad.
¿Puedo generar las cuotas del préstamo automáticamente?
Sí, el plan de pagos se convierte en una tabla de vencimientos y cada cuota genera un apunte de deuda en su fecha.
¿Puedo mantener los intereses y la comisión como partidas de ingreso separadas?
Sí, los ingresos por intereses y la comisión de servicio se contabilizan en cuentas distintas y se informan por separado.
¿Puedo impedir que la aprobación avance si faltan documentos?
Sí, en el expediente de crédito se definen los documentos obligatorios; mientras falte alguno, el paso de aprobación no se abre.
