Agencia de seguros
Agencia de seguros: caja y banco, cuentas y contabilidad, e-Factura e informes.
Challenges
- La comisión de la póliza se calcula a mano.
- Las pólizas de varias aseguradoras no se reúnen en un solo lugar.
- Las fechas de renovación se escapan y el cliente se va a otra agencia.
- Los suplementos y anulaciones no repercuten en la comisión.
- La conciliación entre las primas cobradas y los importes remitidos a la aseguradora se hace a mano.
Workflows
Póliza y comisión
- La póliza se registra con su aseguradora, producto e importe de prima.
- El porcentaje de comisión se aplica según aseguradora y producto.
- El ingreso por comisión se registra sin generar movimiento de stock.
Renovación, suplemento y anulación
- Al acercarse el fin de la póliza, un recordatorio entra en la lista de trabajo.
- El suplemento actualiza prima y comisión.
- En la anulación, la devolución de comisión se asienta como apunte inverso.
Documents
- Póliza de seguro
- Listado de comisiones
- Documento de suplemento
- Documento de anulación
Reports
- Comisión por aseguradora
- Calendario de renovaciones
- Listado de suplementos y anulaciones
- Producción por producto
Metrics
- Peso de los ingresos por comisión
- Tasa de renovación de pólizas
- Tasa de anulación
- Comisión por póliza
Compliance
- Normativa de agencias de seguros
- Obligación de conocimiento del cliente (KYC)
- GİB e-Factura / e-Archivo
- Kvkk
Glossary
- Porcentaje de comisión
- Porcentaje según aseguradora y producto
- Suplemento de póliza
- Registro de modificación del contrato
- Fecha de renovación
- Regla de recordatorio periódico
- Ingreso por comisión
- Ingreso por servicio sin movimiento de stock
Preguntas frecuentes
¿Puedo calcular la comisión automáticamente?
Sí, el porcentaje se define por aseguradora y producto y la comisión sale de la póliza.
¿Puedo ver las pólizas de distintas aseguradoras en un solo lugar?
Sí, todas las pólizas se reúnen en una lista etiquetada por aseguradora y producto.
¿Se asienta la devolución de comisión en la anulación?
Sí, la anulación genera un apunte inverso y se corrige el ingreso por comisión.
¿Puedo desglosar la comisión por compañía aseguradora?
Sí, cada póliza se vincula a su compañía y los ingresos por comisión se informan por compañía.
¿Puedo medir la tasa de renovación de pólizas?
Sí, las pólizas vencidas y las renovadas se comparan por periodo.
¿Puedo conciliar las primas remitidas a la aseguradora?
Sí, las primas cobradas y los importes enviados a la aseguradora se comparan por período.
