Inversión y gestión de carteras
Inversión y gestión de carteras: caja y banco, cuentas y contabilidad, e-Factura e informes.
Challenges
- El valor de la cartera no se calcula en tiempo real.
- No se comprueba la coherencia de la cartera con el perfil de riesgo.
- La comisión de éxito se calcula a mano.
- Las comisiones de operación y los gastos no se restan del rendimiento.
- El informe periódico de rentabilidad entregado al cliente se elabora a mano.
Workflows
Cartera y valoración
- La cartera del cliente se define con sus líneas de activos.
- El valor de la cartera se calcula con precios actuales.
- Una distribución contraria al perfil de riesgo genera un aviso.
Comisiones y honorarios
- La comisión de gestión se devenga periódicamente.
- La comisión de éxito se calcula sobre el rendimiento por encima del umbral.
- Las comisiones de operación y los gastos se restan del rendimiento.
De la orden a la conciliación
- La orden de compraventa del cliente se registra con su fecha y canal.
- La operación ejecutada actualiza la posición de la cartera.
- Al cierre del periodo, el valor de la cartera y los gastos se concilian con el cliente.
Documents
- Extracto de cartera
- Formulario de perfil de riesgo
- Documento de devengo de comisiones
- Detalle de operaciones
Reports
- Valor y distribución de la cartera
- Rendimiento y desempeño
- Listado de comisiones y honorarios
- Control de idoneidad de riesgo
Metrics
- Activos bajo gestión
- Tasa de rendimiento neto
- Peso de la comisión de éxito
- Número de incumplimientos de idoneidad
Compliance
- Normativa del mercado de capitales
- Obligación de conocimiento del cliente (KYC)
- Test de idoneidad del inversor
- Kvkk
Glossary
- Valor de la cartera
- Suma de activos a precios actuales
- Perfil de riesgo
- Límite de riesgo de la cuenta
- Comisión de éxito
- Comisión ligada al rendimiento por encima del umbral
- Comisión de operación
- Línea de deducción sobre los ingresos
- Clase de activo
- Campo de clasificación que da el desglose de la cartera
Preguntas frecuentes
¿Puedo ver el valor de la cartera en tiempo real?
Sí, la suma de activos a precios actuales se calcula al instante.
¿Puedo comprobar la coherencia con el perfil de riesgo?
Sí, la distribución contraria al perfil entra en una lista como alerta.
¿Puedo calcular automáticamente la comisión de éxito?
Sí, se calcula sobre la parte que supera el rendimiento umbral.
¿Puedo ver la distribución de la cartera por tipo de activo?
Sí, cada posición se registra con su tipo de activo y la distribución se informa en porcentajes.
¿Puedo informar la rentabilidad por cliente?
Sí, la diferencia de valor entre el inicio y el fin del periodo se calcula por cliente.
¿Puedo dejar registro de las órdenes del cliente?
Sí, la orden de compraventa se registra en el expediente del cliente con su fecha y canal.
