Wisselkantoor
Wisselkantoor: kassa en bank, debiteuren en boekhouding, e-Factuur en rapportages.
Challenges
- Koersen wijzigen per minuut, maar transacties worden met een oude koers ingevoerd.
- De valutapositie in de kas is niet realtime zichtbaar.
- Boven een bepaald bedrag wordt geen identiteitsverificatie vastgelegd.
- De winst uit de koop-verkoopmarge wordt niet apart gemeten.
- Het verschil tussen de kastelling aan het eind van de dag en het systeemsaldo wordt niet schriftelijk vastgelegd.
Workflows
Koop- en verkooptransactie
- De aan- en verkoopkoers van de dag worden ingesteld.
- Overschrijdt het bedrag een drempel, dan wordt identiteitsverificatie verplicht.
- De transactie werkt de valuta- en contantenpositie van de kas bij.
Positie en koersverschil
- De kaspositie wordt per valuta realtime berekend.
- De koop-verkoopmarge wordt als winstregel afgesplitst.
- Aan het eind van de dag worden positie en kas afgestemd.
Documents
- Transactiebon
- Dossier identiteitsverificatie
- Overzicht kaspositie
- Dagafsluitingsafstemming
Reports
- Positie per valuta
- Resultaat op koersverschil
- Overzicht transacties met identiteitsverificatie
- Dagomzet en kas
Metrics
- Marge op koersverschil
- Dagelijks transactievolume
- Openpositierisico
- Gemiddeld bedrag per transactie
Compliance
- Regelgeving voor erkende wisselkantoren
- Ken-uw-klantverplichting (KYC)
- Melding van ongebruikelijke transacties
- Kvkk
Glossary
- Live wisselkoers
- Prijslijst met ingangsdatum
- Valutapositie
- Kassaldo per valuta
- Drempel voor identiteitsverificatie
- Veld dat verplicht wordt op basis van het bedrag
- Koersverschil
- Verschilregel koop versus verkoop
FAQ
Kan ik koersen gedurende de dag bijwerken?
Ja, aan- en verkoopkoersen worden intraday bijgewerkt via een prijslijst met ingangsdatum.
Kan ik de kaspositie realtime zien?
Ja, het kassaldo per valuta wordt bij elke transactie bijgewerkt.
Wordt identiteitsverificatie verplicht boven de drempel?
Ja, zodra de bedragdrempel wordt overschreden, wordt het identiteitsveld verplicht.
Kan ik het koersverschil aan het einde van de dag berekenen?
Ja, de valutapositie wordt op de dagsluitkoers gewaardeerd en het koersverschil op een boekstuk vastgelegd.
Kan ik het valutasaldo van de kas per valuta bekijken?
Ja, elke valuta wordt als apart kassaldo gevolgd.
Kan ik het kasverschil aan het eind van de dag vastleggen?
Ja, het getelde bedrag wordt vergeleken met het systeemsaldo en het verschil wordt met reden schriftelijk vastgelegd.
