Financiën
Financiën: kasbeheer, afstemming van bankafschriften, GRC, gegevensbescherming.
Challenges
- Er is geen klantrisicoprofiel vastgelegd; limietbesluiten blijven op gevoel.
- Identiteitsdocumenten staan in een aparte map en zijn bij audit niet vindbaar.
- Incassovertragingen worden te laat opgemerkt.
- Het periodieke toezichtsrapport wordt handmatig opgesteld.
- De goedkeuringsworkflow gaat verder voordat ontbrekende documenten in het kredietdossier zijn aangevuld.
Workflows
Klantacceptatie en risico
- Er wordt een klantdossier geopend en identiteitsdocumenten worden toegevoegd.
- Er worden een risicoprofiel en limiet vastgelegd.
- Een transactie boven de limiet geeft een waarschuwing.
Incasso en rapportage
- Er wordt een betaalschema vastgelegd en de incasso komt in bewaking.
- Achterstallige saldi verschijnen in de ouderdomsanalyse.
- Het periodieke toezichtsrapport wordt uit de registraties gegenereerd.
Documents
- Verkoopfactuur
- Dossier identiteitsverificatie
- Risico- en limietregistratie
- Overzicht toezichtsmeldingen
Reports
- Ouderdomsanalyse en risico
- Rapport vervaldata en achterstanden
- Opbrengst per dienst
- Overzicht toezichtsmeldingen
Metrics
- Gemiddelde incassotermijn
- Aantal limietoverschrijdingen
- Gemiddelde opbrengst per klant
- Achterstandspercentage
Compliance
- Ken-uw-klantverplichting (KYC)
- Melding van ongebruikelijke transacties
- GİB e-Factuur / e-Archief
- Kvkk
Glossary
- Risicoprofiel
- Risicolimiet van de relatie
- Identiteitsverificatie
- Verificatieregistratie gekoppeld aan een document
- Betaalschema
- Betaalschema van de relatie
- Toezichtsmelding
- Periodieke officiële aangifte
FAQ
Kan ik een risicolimiet instellen?
Ja, elke klant krijgt een risicoprofiel en limiet; bij overschrijding volgt een waarschuwing.
Kan ik identiteitsdocumenten aan het dossier toevoegen?
Ja, identiteitsverificatiedocumenten worden in het klantdossier bewaard.
Kan ik vertragingen vroeg signaleren?
Ja, vervallen saldi verschijnen realtime in de ouderdomsanalyse.
Kan ik krediettermijnen automatisch aanmaken?
Ja, het betaalschema wordt een vervaltabel en elke termijn maakt op zijn datum een schuldpost aan.
Kan ik rente en provisie als aparte opbrengstposten bijhouden?
Ja, rentebaten en servicecommissie worden op aparte rekeningen geboekt en apart gerapporteerd.
Kan ik voorkomen dat de goedkeuring verdergaat bij ontbrekende documenten?
Ja, in het kredietdossier zijn verplichte documenten vastgelegd; zolang er iets ontbreekt, gaat de goedkeuringsstap niet open.
