বিনিয়োগ ও পোর্টফোলিও
বিনিয়োগ ও পোর্টফোলিও: নগদ ও ব্যাংক, হিসাবসমূহ ও হিসাবরক্ষণ, e-Invoice এবং প্রতিবেদন।
Challenges
- পোর্টফোলিওর মূল্য তাৎক্ষণিক হিসাব হয় না।
- গ্রাহকের ঝুঁকির প্রোফাইল ও পোর্টফোলিওর সামঞ্জস্য নিরীক্ষিত হয় না।
- কর্মদক্ষতার ফি হাতে হিসাব হয়।
- লেনদেনের কমিশন ও খরচ রিটার্ন থেকে বাদ দেওয়া হয় না।
- গ্রাহককে দেওয়া পর্যায়ক্রমিক কর্মদক্ষতার প্রতিবেদন হাতে প্রস্তুত হয়।
Workflows
পোর্টফোলিও ও মূল্যায়ন
- গ্রাহকের পোর্টফোলিও সম্পদের দফাসহ সংজ্ঞায়িত হয়।
- হালনাগাদ দামে পোর্টফোলিওর মূল্য হিসাব হয়।
- ঝুঁকির প্রোফাইলের বিপরীত বণ্টন সতর্কতা দেয়।
ফি ও কমিশন
- ব্যবস্থাপনা ফি পর্যায়ক্রমে উপার্জিত হয়।
- কর্মদক্ষতার ফি সীমার ওপরের রিটার্ন থেকে হিসাব হয়।
- লেনদেনের কমিশন ও খরচ রিটার্ন থেকে বাদ দেওয়া হয়।
নির্দেশ থেকে সমন্বয়ে
- গ্রাহকের ক্রয়-বিক্রয়ের নির্দেশ তারিখ ও চ্যানেলসহ রেকর্ড হয়।
- সম্পন্ন লেনদেন পোর্টফোলিওর অবস্থান হালনাগাদ করে।
- মেয়াদ শেষে পোর্টফোলিওর মূল্য ও খরচ গ্রাহকের সঙ্গে সমন্বয় করা হয়।
Documents
- পোর্টফোলিওর বিবরণী
- ঝুঁকির প্রোফাইল ফর্ম
- ফি উপার্জনের নথি
- লেনদেনের বিবরণ
Reports
- পোর্টফোলিওর মূল্য ও বণ্টন
- রিটার্ন ও কর্মদক্ষতা
- ফি ও কমিশনের বিবরণ
- ঝুঁকির সামঞ্জস্য যাচাই
Metrics
- পরিচালিত পোর্টফোলিওর আকার
- নিট রিটার্নের হার
- কর্মদক্ষতার ফির অংশ
- ঝুঁকির অসঙ্গতির সংখ্যা
Compliance
- পুঁজিবাজার বিধিমালা
- পরিচয় যাচাই (KYC) বাধ্যবাধকতা
- বিনিয়োগকারীর উপযুক্ততা পরীক্ষা
- তথ্য সুরক্ষা
Glossary
- পোর্টফোলিওর মূল্য
- হালনাগাদ দামে সম্পদের মোট
- ঝুঁকি প্রোফাইল
- হিসাব ঝুঁকি সীমা
- কর্মদক্ষতার ফি
- সীমার ওপরের রিটার্নের সঙ্গে যুক্ত ফি
- লেনদেনের কমিশন
- আয় থেকে কর্তন খাত
- সম্পদের ধরন
- পোর্টফোলিওর বণ্টন দেওয়া শ্রেণিবিভাগের ক্ষেত্র
প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্ন
পোর্টফোলিওর মূল্য তাৎক্ষণিক দেখতে পারি?
হ্যাঁ, হালনাগাদ দামে সম্পদের মোট তাৎক্ষণিক হিসাব হয়।
ঝুঁকির প্রোফাইলের সঙ্গে সামঞ্জস্য নিরীক্ষা করতে পারি?
হ্যাঁ, প্রোফাইলের বিপরীত বণ্টন সতর্কতা হিসেবে তালিকায় আসে।
কর্মদক্ষতার ফি স্বয়ংক্রিয়ভাবে হিসাব করতে পারি?
হ্যাঁ, সীমার চেয়ে বেশি রিটার্নের অংশের ওপর হিসাব হয়।
পোর্টফোলিওর বণ্টন সম্পদের ধরন অনুযায়ী দেখতে পারি?
হ্যাঁ, প্রতিটি অবস্থান সম্পদের ধরনসহ রেকর্ড হয়; বণ্টন হার হিসেবে প্রতিবেদিত হয়।
গ্রাহকভিত্তিক রিটার্ন প্রতিবেদন করতে পারি?
হ্যাঁ, মেয়াদের শুরু ও শেষের মূল্যের পার্থক্য গ্রাহকের বিভাজনে হিসাব হয়।
গ্রাহকের নির্দেশ রেকর্ড করতে পারি?
হ্যাঁ, ক্রয়-বিক্রয়ের নির্দেশ তারিখ ও চ্যানেলের তথ্যসহ গ্রাহকের ফাইলে লেখা হয়।
