Wechselstube
Wechselstube: Kasse und Bank, Debitoren und Buchhaltung, E-Rechnung und Berichte.
Challenges
- Kurse ändern sich minütlich, Transaktionen werden mit veraltetem Kurs erfasst.
- Die Devisenposition in der Kasse ist nicht in Echtzeit sichtbar.
- Oberhalb eines bestimmten Betrags wird kein Identitätsnachweis zur Transaktion erfasst.
- Der Gewinn aus der An- und Verkaufsspanne wird nicht gesondert gemessen.
- Die Differenz zwischen der Kassenzählung am Tagesende und dem Systemsaldo wird nicht protokolliert.
Workflows
An- und Verkaufstransaktion
- Der An- und Verkaufskurs des Tages wird festgelegt.
- Übersteigt der Betrag eine Schwelle, wird die Identitätsprüfung zur Pflicht.
- Die Transaktion aktualisiert Devisen- und Bargeldposition der Kasse.
Position und Kursdifferenz
- Die Kassenposition wird je Währung in Echtzeit berechnet.
- Die An- und Verkaufsspanne wird als Gewinnposition ausgewiesen.
- Zum Tagesende werden Position und Kasse abgestimmt.
Documents
- Transaktionsbeleg
- Identitätsprüfungsakte
- Aufstellung der Kassenposition
- Tagesabschluss-Abstimmung
Reports
- Position je Währung
- Gewinn und Verlust aus Kursdifferenzen
- Aufstellung der Transaktionen mit Identitätsprüfung
- Tagesumsatz und Kasse
Metrics
- Marge aus der Kursdifferenz
- Tägliches Transaktionsvolumen
- Offene Positionsrisiko
- Durchschnittsbetrag je Transaktion
Compliance
- Vorschriften für zugelassene Wechselstuben
- Know-Your-Customer-Pflicht (KYC)
- Meldung verdächtiger Transaktionen
- Kvkk
Glossary
- Aktueller Wechselkurs
- Datumsabhängige Preisliste
- Devisenposition
- Kassensaldo je Währung
- Schwelle für die Identitätsprüfung
- Betragsabhängiges Pflichtfeld
- Kursdifferenz
- Differenzposition zwischen An- und Verkauf
Häufig gestellte Fragen
Kann ich die Kurse untertägig aktualisieren?
Ja — An- und Verkaufskurse werden untertägig über eine datumsabhängige Preisliste aktualisiert.
Kann ich die Kassenposition in Echtzeit sehen?
Ja — der Kassensaldo je Währung aktualisiert sich mit jeder Transaktion.
Wird die Identitätsprüfung oberhalb der Schwelle Pflicht?
Ja — beim Überschreiten der Betragsschwelle wird das Identitätsfeld zum Pflichtfeld.
Kann ich die Kursdifferenz am Tagesende berechnen?
Ja, die Devisenposition wird zum Tagesendkurs bewertet und die Kursdifferenz auf einen Beleg gebucht.
Kann ich den Devisenbestand der Kasse je Währung einsehen?
Ja, jede Währung wird als eigener Kassenbestand geführt.
Kann ich die Kassendifferenz am Tagesende erfassen?
Ja, der gezählte Betrag wird mit dem Systemsaldo verglichen und die Differenz samt Begründung protokolliert.
