Finanzen
Finanzen: Liquiditätsverwaltung, Kontoauszugsabstimmung, GRC, Datenschutz.
Challenges
- Es gibt kein Kundenrisikoprofil, Limitentscheidungen bleiben Bauchgefühl.
- Identitätsnachweise liegen in einem separaten Ordner und sind bei der Prüfung nicht auffindbar.
- Zahlungsverzögerungen werden zu spät bemerkt.
- Der periodische aufsichtsrechtliche Bericht wird von Hand erstellt.
- Der Genehmigungsworkflow läuft weiter, bevor fehlende Unterlagen in der Kreditakte vervollständigt sind.
Workflows
Kundenannahme und Risiko
- Ein Kundendatensatz wird angelegt und Identitätsnachweise der Akte beigefügt.
- Ein Risikoprofil und ein Limit werden festgelegt.
- Eine Transaktion über dem Limit löst eine Warnung aus.
Inkasso und Berichtswesen
- Ein Zahlungsplan wird festgelegt und der Einzug in die Verfolgung übernommen.
- Überfällige Salden erscheinen im Altersstrukturbericht.
- Der periodische aufsichtsrechtliche Bericht wird aus den Daten erzeugt.
Documents
- Ausgangsrechnung
- Identitätsprüfungsakte
- Risiko- und Limitdatensatz
- Aufstellung der aufsichtsrechtlichen Meldungen
Reports
- Offene-Posten-Altersstruktur und Risiko
- Fälligkeits- und Überfälligkeitsbericht
- Erlöse je Leistung
- Aufstellung der aufsichtsrechtlichen Meldungen
Metrics
- Durchschnittliche Forderungslaufzeit
- Anzahl der Limitüberschreitungen
- Durchschnittserlös je Kunde
- Überfälligkeitsquote
Compliance
- Know-Your-Customer-Pflicht (KYC)
- Meldung verdächtiger Transaktionen
- GİB e-Rechnung / e-Archiv
- Kvkk
Glossary
- Risikoprofil
- Kontorisikolimit
- Identitätsprüfung
- Belegbezogener Prüfnachweis
- Zahlungsplan
- Zahlungsplan zum Konto
- Aufsichtsrechtliche Meldung
- Periodische amtliche Meldung
Häufig gestellte Fragen
Kann ich ein Risikolimit festlegen?
Ja — jeder Kunde erhält Risikoprofil und Limit; bei Überschreitung erscheint eine Warnung.
Kann ich Identitätsdokumente der Akte beifügen?
Ja — Identitätsnachweise werden in der Kundenakte gespeichert.
Kann ich Verzögerungen früh erkennen?
Ja — überfällige Salden erscheinen in Echtzeit im Altersstrukturbericht.
Kann ich Kreditraten automatisch erzeugen?
Ja, der Zahlungsplan wird zur Fälligkeitstabelle; jede Rate erzeugt zum Termin eine Forderungsbuchung.
Kann ich Zinsen und Provision als getrennte Ertragspositionen führen?
Ja, Zinserträge und Dienstleistungsprovision werden auf getrennte Konten gebucht und getrennt ausgewiesen.
Kann ich verhindern, dass die Genehmigung bei fehlenden Unterlagen fortschreitet?
Ja, in der Kreditakte sind Pflichtdokumente definiert; solange etwas fehlt, wird der Genehmigungsschritt nicht geöffnet.
