Versicherungsagentur
Versicherungsagentur: Kasse und Bank, Debitoren und Buchhaltung, E-Rechnung und Berichte.
Challenges
- Die Policenprovision wird von Hand berechnet.
- Policen mehrerer Versicherer laufen nirgends zusammen.
- Verlängerungstermine werden verpasst und der Kunde wechselt zur Konkurrenz.
- Nachträge und Stornierungen wirken sich nicht auf die Provision aus.
- Der Abgleich zwischen eingezogenen Prämien und an den Versicherer abgeführten Beträgen bleibt Handarbeit.
Workflows
Police und Provision
- Die Police wird mit Versicherer, Produkt und Prämienbetrag erfasst.
- Der Provisionssatz wird je Versicherer und Produkt angewendet.
- Provisionserlöse werden ohne Bestandsbewegung gebucht.
Verlängerung, Nachtrag und Storno
- Nähert sich das Ablaufdatum der Police, erscheint eine Erinnerung in der Arbeitsliste.
- Ein Nachtrag aktualisiert Prämie und Provision.
- Bei Storno wird die Provisionsrückforderung als Gegenbuchung erfasst.
Documents
- Versicherungspolice
- Provisionsaufstellung
- Nachtragsurkunde
- Stornobeleg
Reports
- Provision je Versicherer
- Verlängerungskalender
- Aufstellung von Nachträgen und Stornos
- Produktion je Produkt
Metrics
- Anteil der Provisionserlöse
- Verlängerungsquote der Policen
- Stornoquote
- Provision je Police
Compliance
- Vorschriften für Versicherungsvermittler
- Know-Your-Customer-Pflicht (KYC)
- GİB e-Rechnung / e-Archiv
- Kvkk
Glossary
- Provisionssatz
- Satz abhängig von Versicherer und Produkt
- Nachtrag zur Police
- Vertragsänderungsdatensatz
- Verlängerungsdatum
- Regel für wiederkehrende Erinnerungen
- Provisionserlös
- Serviceerlös ohne Bestandsbewegung
Häufig gestellte Fragen
Kann die Provision automatisch berechnet werden?
Ja — der Satz wird je Versicherer und Produkt hinterlegt; die Provision ergibt sich aus der Police.
Kann ich Policen verschiedener Versicherer an einer Stelle sehen?
Ja — alle Policen laufen in einer Liste zusammen, gekennzeichnet nach Versicherer und Produkt.
Wird die Provisionsrückforderung bei Storno gebucht?
Ja — der Storno erzeugt eine Gegenbuchung und der Provisionserlös wird korrigiert.
Kann ich die Provision je Versicherungsgesellschaft aufschlüsseln?
Ja, jede Police ist ihrer Gesellschaft zugeordnet; die Provisionserträge werden je Gesellschaft ausgewiesen.
Kann ich die Verlängerungsquote der Policen messen?
Ja, auslaufende und verlängerte Policen werden je Periode gegenübergestellt.
Kann ich die an den Versicherer abgeführten Prämien abstimmen?
Ja, eingezogene Prämien und an den Versicherer gesendete Beträge werden periodenweise verglichen.
