Investment & Vermögensverwaltung
Investment & Vermögensverwaltung: Kasse und Bank, Debitoren und Buchhaltung, E-Rechnung und Berichte.
Challenges
- Der Portfoliowert wird nicht in Echtzeit berechnet.
- Die Übereinstimmung des Portfolios mit dem Risikoprofil wird nicht geprüft.
- Die Performancegebühr wird von Hand berechnet.
- Handelsprovisionen und Kosten werden nicht von der Rendite abgezogen.
- Der regelmäßige Performancebericht für den Kunden wird manuell erstellt.
Workflows
Portfolio und Bewertung
- Das Kundenportfolio wird mit seinen Vermögenspositionen definiert.
- Der Portfoliowert wird zu aktuellen Preisen berechnet.
- Eine dem Risikoprofil widersprechende Aufteilung löst eine Warnung aus.
Gebühren und Provision
- Die Verwaltungsgebühr fällt periodisch an.
- Die Performancegebühr wird auf die Rendite oberhalb der Hürde berechnet.
- Handelsprovisionen und Kosten werden von der Rendite abgezogen.
Von der Order zur Abstimmung
- Die Kundenorder wird mit Datum und Kanal erfasst.
- Der ausgeführte Handel aktualisiert die Portfolioposition.
- Zum Periodenende werden Portfoliowert und Gebühren mit dem Kunden abgestimmt.
Documents
- Portfolioauszug
- Risikoprofilbogen
- Gebührenabgrenzungsbeleg
- Transaktionsaufstellung
Reports
- Portfoliowert und Allokation
- Rendite und Performance
- Aufstellung von Gebühren und Provisionen
- Prüfung der Risikoeignung
Metrics
- Verwaltetes Vermögen
- Nettorenditequote
- Anteil der Performancegebühr
- Anzahl der Eignungsverstöße
Compliance
- Kapitalmarktrecht
- Know-Your-Customer-Pflicht (KYC)
- Geeignetheitsprüfung für Anleger
- Kvkk
Glossary
- Portfoliowert
- Summe der Vermögenswerte zu aktuellen Preisen
- Risikoprofil
- Kontorisikolimit
- Performancegebühr
- Gebühr, gebunden an die Rendite oberhalb einer Hürde
- Handelsprovision
- Abzugsposition vom Umsatz
- Anlageklasse
- Klassifikationsfeld, aus dem sich die Portfolioaufteilung ergibt
Häufig gestellte Fragen
Kann ich den Portfoliowert in Echtzeit sehen?
Ja — die Summe der Vermögenswerte zu aktuellen Preisen wird laufend berechnet.
Kann ich die Übereinstimmung mit dem Risikoprofil prüfen?
Ja — eine profilwidrige Aufteilung erscheint als Hinweis in einer Arbeitsliste.
Kann die Performancegebühr automatisch berechnet werden?
Ja — sie wird auf den Teil oberhalb der Hürdenrendite berechnet.
Kann ich die Portfolioaufteilung nach Anlageklasse sehen?
Ja, jede Position wird mit ihrer Anlageklasse erfasst; die Aufteilung wird als Anteil ausgewiesen.
Kann ich die Rendite je Kunde auswerten?
Ja, die Wertdifferenz zwischen Periodenbeginn und -ende wird je Kunde berechnet.
Kann ich Kundenaufträge dokumentieren?
Ja, die Handelsorder wird mit Datum und Kanal in der Kundenakte erfasst.
