Finanse
Finanse: zarządzanie gotówką, uzgodnienie sprawozdań bankowych, GRC, ochrona danych.
Challenges
- Nie rejestrujemy profilu ryzyka klienta, więc decyzje ograniczające opierają się na poczuciu.
- Dokumenty weryfikacji tożsamości znajdują się w osobnym folderze i nie mogą być znalezione podczas audytu.
- Spóźnienia w zbieranie są zauważane za późno.
- Okresowy sprawozdanie regulacyjne jest sporządzane ręcznie.
- W przypadku, gdy wniosek o udzielenie pożyczki jest niewypełniony, przepływ pracy zatwierdzenia jest przedłużony.
Workflows
Włączenie klientów i ryzyko
- W przypadku gdy klient ma prawo do przechowywania danych, w przypadku gdy klient ma prawo do przechowywania danych, w przypadku gdy klient ma prawo do przechowywania danych, w przypadku gdy klient ma prawo do przechowywania danych, w przypadku gdy klient ma prawo
- Wytyczono profil ryzyka i limit.
- Transakcja, która przekracza limit, powoduje ostrzeżenie.
Środki finansowe
- Wytyczono harmonogram płatności i wprowadza się śledzenie pobierania.
- W raporcie o starzeniu pojawia się nadmierny saldo.
- Okresowy sprawozdanie regulacyjne jest generowane z rejestrów.
Documents
- Faktura sprzedaży
- Plik weryfikacji tożsamości
- Rekord ryzyka i ograniczeń
- Wykaz powiadomień regulacyjnych
Reports
- Starzenie się rachunku i ekspozycja
- Raport o terminie upływu i opóźnieniach
- Przychody z usług
- Wykaz powiadomień regulacyjnych
Metrics
- Średni okres poboru
- Liczba naruszeń limitów
- Średnia przychód na klienta
- Wypłaty
Compliance
- Obowiązek "Poznaj swojego klienta" (KYC)
- Sprawozdanie o podejrzanych transakcjach
- GİB E-faktura / e-archiwa
- Kwkk
Glossary
- Profil ryzyka
- Ograniczona kwota ryzyka konta
- Weryfikacja tożsamości
- Dokumenty z dokumentacją weryfikacyjną
- Rozporządzenie o płatności
- Program płatności na rachunek
- Powiadomienie regulacyjne
- Okresowe składanie oficjalnych dokumentów
Często zadawane pytania
Mogę zdefiniować limit ryzyka?
Tak każdy klient otrzymuje profil ryzyka i limit, a naruszenie wymaga ostrzeżenia.
Mogę przyłączyć dokumenty tożsamości do akta?
Tak dokumenty weryfikacyjne tożsamości są przechowywane w pliku klienta.
Mogę wcześniej wykryć opóźnienia?
Tak W raporcie o starzeniu w czasie rzeczywistym pojawiają się opóźnione saldo.
Czy mogę automatycznie generować raty pożyczki?
Tak, harmonogram płatności staje się tabelą daty spłaty, a każda ratka tworzy wpis o zadłużeniu w jego datę.
Czy mogę utrzymać odsetki i prowizję jako oddzielne linie dochodów?
Tak, dochody odsetkowe i prowizje na usługi są przekazywane na oddzielne rachunki i zgłoszone oddzielnie.
Czy mogę zapobiec zatwierdzeniu, gdy brakuje dokumentów?
Tak, obowiązkowe dokumenty są określone w dokumentacji pożyczki; etap zatwierdzenia nie otwiera się, gdy nie ma żadnych.
