Valuutavahetuspunkt
Valuutavahetuspunkt: kassa ja pank, konto ja raamatupidamine, e-dokument ja aruandlus.
Challenges
- Kurss muutub pidevalt, tehing sisestatakse vana kursiga.
- Kassas olevat valuutapositsiooni ei näe reaalajas.
- Teatud summat ületava tehingu puhul ei peeta isikusamasuse tuvastamise kirjet.
- Ostu-müügi kursivahe kasumit ei mõõdeta eraldi.
- Päeva lõpu kassa loenduse ja süsteemi saldo vahet ei protokollita.
Workflows
Ostu-müügi tehing
- Määratakse päeva ostu- ja müügikurss.
- Kui tehingusumma ületab teatud läve, muutub isikusamasuse tuvastamine kohustuslikuks.
- Tehing uuendab kassas olevat valuuta- ja sularahapositsiooni.
Positsioon ja kursivahe
- Kassa positsioon arvutatakse valuuta kaupa reaalajas.
- Ostu-müügi kursivahe eraldub kasumikirjena.
- Päeva lõpus tehakse positsiooni ja kassa vastavusse viimine.
Documents
- Tehingu kviitung
- Isikutuvastuse toimik
- Kassa positsiooni loend
- Päeva lõpu vastavusse viimine
Reports
- Valuutapõhine positsioon
- Valuutakursi vahe kasum/kahjum
- Isikusamasuse tuvastamisega tehingute koondaruanne
- Päevakäive ja kassa
Metrics
- Kursivahe marginaal
- Päevane tehingumaht
- Positsiooni avatud jääk
- Keskmine summa tehingu kohta
Compliance
- Volitatud valuutavahetusasutuse õigusaktid
- Isikutuvastuse (KYC) kohustus
- Kahtlase tehingu teatis
- Andmekaitse
Glossary
- Hetkekurss
- Kuupäevaga hinnakiri
- Valuutapositsioon
- Kassa saldo valuutade kaupa
- Isikusamasuse tuvastamise lävi
- Summast sõltuv kohustuslik väli
- Kursivahe
- Ostu–müügi vahe kirje
Korduma kippuvad küsimused
Kas ma saan kurssi päeva jooksul uuendada?
Jah, ostu- ja müügikurssi uuendatakse päeva jooksul kuupäevastatud hinnakirja abil.
Kas ma näen kassa positsiooni reaalajas?
Jah, iga valuuta kassa saldo uueneb koos tehinguga.
Kas läve ületava tehingu puhul on isikusamasus kohustuslik?
Jah, summa läve ületamisel muutub isikusamasuse tuvastamise väli kohustuslikuks.
Kas ma saan kursivahe päeva lõpus arvutada?
Jah, valuutapositsioon hinnatakse päeva lõpu kursiga ja kursivahe kantakse kviitungile.
Kas ma näen kassa valuutajääki valuutade kaupa?
Jah, iga valuutat jälgitakse eraldi kassa saldona.
Kas ma saan päeva lõpu kassavahe kirja panna?
Jah, loendatud summat võrreldakse süsteemi saldoga; vahe kantakse koos põhjendusega protokolli.
