Finans
Finants: sularahahaldus, pangaväljavõtte vastavusse viimine, GRC, isikuandmete kaitse.
Challenges
- Kliendi riskiprofiili kirjes ei ole, limiidiotsus jääb tunnetuse hooleks.
- Isikusamasuse tuvastamise dokumendid on eraldi kaustas, auditi käigus ei leita neid.
- Laekumise viivitust märgatakse hilja.
- Perioodiline regulatiivne aruanne koostatakse käsitsi.
- Krediiditoimiku puuduv dokument täiendamata liigub kinnitusvoog edasi.
Workflows
Kliendi vastuvõtt ja risk
- Avatakse kliendi kirje, isikusamasuse tuvastamise dokumendid seotakse toimikuga.
- Määratletakse riskiprofiil ja limiit.
- Limiidi ületamisel annab tehing hoiatuse.
Laekumine ja aruandlus
- Määratletakse maksegraafik, laekumine läheb jälgimisse.
- Viivises saldo on nähtav vanuseanalüüsi aruandes.
- Perioodiline regulatiivne aruanne koostatakse kirjete põhjal.
Documents
- Müügiarve
- Isikutuvastuse toimik
- Riski ja limiidi kirje
- Õigusaktide teatiste aruanne
Reports
- Kliendi vanuseanalüüs ja risk
- Maksetähtaja ja viivituse aruanne
- Teenusepõhine tulu
- Õigusaktide teatiste aruanne
Metrics
- Keskmine laekumisaeg
- Limiidi ületamiste arv
- Keskmine tulu kliendi kohta
- Viivituse määr
Compliance
- Isikutuvastuse (KYC) kohustus
- Kahtlase tehingu teatis
- GİB e-Fatura / e-Arşiv (e-arve)
- Andmekaitse
Glossary
- Riskiprofiil
- Kliendi riskilimiit
- Isikusamasuse tuvastamine
- Dokumendipõhine kinnitamise kirje
- Maksegraafik
- Kliendi maksegraafik
- Regulatiivne teavitus
- Perioodiline ametlik teatis
Korduma kippuvad küsimused
Kas ma saan riskilimiiti määratleda?
Jah, igale kliendile antakse riskiprofiil ja limiit; ületamisel kuvatakse hoiatus.
Kas ma saan isikut tõendavad dokumendid toimikuga siduda?
Jah, isikusamasuse tuvastamise dokumente hoitakse kliendi toimikus.
Kas ma näen viivitust varakult?
Jah, tähtaja ületanud saldo on vanuseanalüüsi aruandes koheselt nähtav.
Kas ma saan krediidi osamakseid automaatselt luua?
Jah, maksekava muutub maksegraafiku tabeliks; osamaksed loovad kuupäeva järgi deebetkirje.
Kas ma saan intressi ja komisjonitasu eraldi tuluridadena hoida?
Jah, intressitulu ja teenustasu kantakse eri kontodele ning raporteeritakse eraldi.
Kas ma saan puuduvate dokumentidega kinnitamise edasiliikumist takistada?
Jah, krediiditoimikus on kohustuslikud dokumendid määratletud; puuduste korral kinnitusetapp ei avane.
