Обмен валют
Обмен валют: касса и банк, дебиторы и бухгалтерия, e-Счёт и отчёты.
Challenges
- Курс меняется ежеминутно, а операции вводятся по устаревшему курсу.
- Валютная позиция в кассе не видна в реальном времени.
- Свыше определённой суммы запись об идентификации по операции не ведётся.
- Прибыль от спреда покупки и продажи не измеряется отдельно.
- Расхождение между вечерним пересчётом кассы и остатком в системе не оформляется актом.
Workflows
Операция покупки и продажи
- Устанавливаются курсы покупки и продажи на день.
- Если сумма превышает порог, идентификация становится обязательной.
- Операция обновляет валютную и наличную позицию кассы.
Позиция и курсовая разница
- Позиция кассы рассчитывается в реальном времени по каждой валюте.
- Спред покупки и продажи выделяется отдельной строкой прибыли.
- На конец дня сверяются позиция и касса.
Documents
- Документ операции
- Дело идентификации клиента
- Реестр позиции кассы
- Сверка на конец дня
Reports
- Позиция по валютам
- Прибыль и убыток от курсовой разницы
- Реестр операций с идентификацией
- Дневная выручка и касса
Metrics
- Маржа на курсовой разнице
- Дневной объём операций
- Открытая валютная позиция
- Средняя сумма операции
Compliance
- Правила для лицензированных обменных пунктов
- Обязанность «знай своего клиента» (KYC)
- Сообщение о подозрительных операциях
- KVKK (защита персональных данных)
Glossary
- Текущий валютный курс
- Прайс-лист с датой действия
- Валютная позиция
- Остаток кассы по валютам
- Порог идентификации
- Поле, обязательное при определённой сумме
- Курсовая разница
- Строка разницы между покупкой и продажей
Часто задаваемые вопросы
Могу ли я обновлять курсы в течение дня?
Да, курсы покупки и продажи обновляются внутри дня через прайс-лист с датой действия.
Могу ли я видеть позицию кассы в реальном времени?
Да, остаток кассы по каждой валюте обновляется с каждой операцией.
Становится ли идентификация обязательной выше порога?
Да, при превышении порога поле идентификации становится обязательным.
Могу ли я рассчитывать курсовую разницу на конец дня?
Да, валютная позиция переоценивается по курсу на конец дня, а курсовая разница отражается в документе.
Могу ли я видеть валютный остаток кассы в разрезе валют?
Да, каждая валюта ведётся как отдельный кассовый остаток.
Могу ли я зафиксировать кассовое расхождение на конец дня?
Да, пересчитанная сумма сверяется с остатком в системе, а расхождение с указанием причины вносится в акт.
