Финансы
Финансы: управление денежными средствами, сверка банковских выписок, GRC, защита данных.
Challenges
- Профиль риска клиента не ведётся, решение о лимите принимается на глаз.
- Документы идентификации лежат в отдельной папке и не находятся при проверке.
- Задержки в поступлениях замечают слишком поздно.
- Периодический отчёт регулятору готовят вручную.
- Процесс согласования продвигается до того, как недостающие документы в кредитном досье будут собраны.
Workflows
Приём клиента и риск
- Открывается карточка клиента, к делу прикрепляются документы идентификации.
- Задаются профиль риска и лимит.
- Операция сверх лимита выдаёт предупреждение.
Инкассация и отчётность
- Задаётся график платежей, инкассация ставится на контроль.
- Просроченные остатки видны в отчёте по срокам.
- Периодический отчёт регулятору формируется из записей.
Documents
- Счёт на продажу
- Дело идентификации клиента
- Запись риска и лимита
- Реестр уведомлений регулятору
Reports
- Возрастная структура задолженности и риск
- Отчёт по срокам и просрочке
- Выручка по услугам
- Реестр уведомлений регулятору
Metrics
- Средний срок инкассации
- Число превышений лимита
- Средняя выручка на клиента
- Доля просрочки
Compliance
- Обязанность «знай своего клиента» (KYC)
- Сообщение о подозрительных операциях
- GİB э-Счёт / э-Архив
- KVKK (защита персональных данных)
Glossary
- Профиль риска
- Лимит риска по контрагенту
- Идентификация личности
- Запись проверки, привязанная к документу
- График платежей
- График платежей по счёту
- Уведомление регулятору
- Периодическая официальная отчётность
Часто задаваемые вопросы
Могу ли я задать лимит риска?
Да, каждому клиенту задаются профиль риска и лимит; при превышении выводится предупреждение.
Могу ли я прикреплять документы личности к делу?
Да, документы идентификации хранятся в деле клиента.
Могу ли я замечать задержки рано?
Да, просроченные остатки видны в отчёте по срокам в реальном времени.
Могу ли я автоматически формировать платежи по кредиту?
Да, график платежей превращается в таблицу сроков, и каждый платёж создаёт запись задолженности на свою дату.
Могу ли я вести проценты и комиссию как отдельные статьи дохода?
Да, процентный доход и сервисная комиссия отражаются на отдельных счетах и в отчётах разделяются.
Могу ли я запретить продвижение согласования при отсутствии документов?
Да, в кредитном досье заданы обязательные документы; пока чего-то не хватает, шаг согласования не открывается.
