Casa de câmbio
Casa de câmbio: caixa e banco, contas e contabilidade, e-Fatura e relatórios.
Challenges
- A cotação muda a cada minuto mas as operações entram com taxa antiga.
- A posição de moedas no caixa não é vista em tempo real.
- Acima de certo valor não se guarda registro de verificação de identidade.
- O lucro do spread de compra e venda não é medido à parte.
- A diferença entre a contagem de caixa de fim de dia e o saldo do sistema não fica registada em ata.
Workflows
Operação de compra e venda
- Definem-se as taxas de compra e venda do dia.
- Se o valor exceder um limite, a verificação de identidade torna-se obrigatória.
- A operação atualiza a posição de moedas e de caixa.
Posição e spread cambial
- A posição de caixa é calculada em tempo real por moeda.
- O spread de compra e venda é separado como linha de lucro.
- No fim do dia a posição e o caixa são conciliados.
Documents
- Comprovante de operação
- Dossiê de verificação de identidade
- Extrato da posição de caixa
- Conciliação de fim de dia
Reports
- Posição por moeda
- Resultado do spread cambial
- Extrato de operações com verificação de identidade
- Faturamento diário e caixa
Metrics
- Margem do spread cambial
- Volume diário de operações
- Exposição de posição aberta
- Valor médio por operação
Compliance
- Regulamentação de casas de câmbio autorizadas
- Obrigação de conheça seu cliente (KYC)
- Comunicação de operações suspeitas
- Kvkk
Glossary
- Taxa de câmbio em tempo real
- Tabela de preços com vigência por data
- Posição cambial
- Saldo de caixa por moeda
- Limite para verificação de identidade
- Campo tornado obrigatório pelo valor
- Spread cambial
- Linha de diferença compra-venda
FAQ
Posso atualizar as taxas durante o dia?
Sim, as taxas de compra e venda são atualizadas no dia via tabela com vigência por data.
Posso ver a posição de caixa em tempo real?
Sim, o saldo de caixa de cada moeda é atualizado a cada operação.
A identidade torna-se obrigatória acima do limite?
Sim, ao ultrapassar o limite o campo de verificação de identidade torna-se obrigatório.
Posso calcular a diferença cambial no fecho do dia?
Sim, a posição cambial é valorizada à taxa de fecho e a diferença cambial é lançada num documento.
Posso ver o saldo de divisas da caixa por moeda?
Sim, cada moeda é acompanhada como um saldo de caixa separado.
Posso registar a diferença de caixa no fecho do dia?
Sim, o valor contado é comparado com o saldo do sistema e a diferença é lançada em ata com a respetiva justificação.
