Investimento e gestão de carteiras

Investimento e gestão de carteiras: caixa e banco, contas e contabilidade, e-Fatura e relatórios.

Challenges

O valor da carteira não é calculado em tempo real.
A aderência da carteira ao perfil de risco não é verificada.
A taxa de performance é calculada à mão.
As comissões de negociação e custos não são deduzidos do retorno.
O relatório periódico de desempenho entregue ao cliente é preparado à mão.

Workflows

Carteira e valorização

A carteira do cliente é definida com suas linhas de ativos.
O valor da carteira é calculado com preços atuais.
Uma alocação contrária ao perfil de risco gera um alerta.

Taxas e comissão

A taxa de administração é apropriada periodicamente.
A taxa de performance é calculada sobre o retorno acima do patamar.
As comissões de negociação e custos são deduzidos do retorno.

Da ordem à conciliação

A ordem de compra e venda do cliente é registrada com data e canal.
A operação executada atualiza a posição da carteira.
No fim do período, o valor da carteira e os encargos são conciliados com o cliente.

Documents

Extrato da carteira
Formulário de perfil de risco
Documento de apropriação de taxas
Extrato de operações

Reports

Valor e alocação da carteira
Retorno e desempenho
Extrato de taxas e comissões
Verificação de adequação ao risco

Metrics

Ativos sob gestão
Taxa de retorno líquido
Participação da taxa de performance
Número de desvios de adequação

Compliance

Regulamentação do mercado de capitais
Obrigação de conheça seu cliente (KYC)
Teste de adequação do investidor
Kvkk

Glossary

Valor da carteira: Soma dos ativos a preços atuais
Perfil de risco: Limite de risco da conta
Taxa de performance: Taxa vinculada ao retorno acima do patamar
Comissão de negociação: Linha de dedução sobre a receita
Classe de ativo: Campo de classificação que fornece a composição da carteira

FAQ

Posso ver o valor da carteira em tempo real?

Sim, a soma dos ativos a preços atuais é calculada em tempo real.

Posso verificar a aderência ao perfil de risco?

Sim, a alocação contrária ao perfil entra numa lista como alerta.

Posso calcular a taxa de performance automaticamente?

Sim, é calculada sobre a parcela que excede o retorno de referência.

Posso ver a distribuição da carteira por tipo de ativo?

Sim, cada posição é registada com o seu tipo de ativo e a distribuição é reportada em percentagem.

Posso reportar a rentabilidade por cliente?

Sim, a diferença de valor entre o início e o fim do período é calculada por cliente.

Posso registar as ordens do cliente?

Sim, a ordem de compra e venda é registada no processo do cliente com data e canal.