Finanças
Finanças: gestão de caixa, conciliação de extratos bancários, GRC, proteção de dados.
Challenges
- Não há perfil de risco do cliente e a decisão de limite fica no achismo.
- Os documentos de verificação de identidade ficam em outra pasta e não aparecem na auditoria.
- Os atrasos de cobrança são notados tarde.
- O relatório regulatório periódico é preparado à mão.
- O fluxo de aprovação avança antes de os documentos em falta no processo de crédito serem concluídos.
Workflows
Aceitação de cliente e risco
- Abre-se um cadastro de cliente e anexam-se os documentos de identidade.
- Definem-se um perfil de risco e um limite.
- A operação que ultrapassa o limite gera um alerta.
Cobrança e relatórios
- Define-se um plano de vencimentos e a cobrança entra no acompanhamento.
- Os saldos vencidos aparecem no relatório de idade.
- O relatório regulatório periódico é gerado a partir dos registros.
Documents
- Fatura de venda
- Dossiê de verificação de identidade
- Registro de risco e limite
- Extrato de notificações regulatórias
Reports
- Idade dos saldos e risco
- Relatório de vencimentos e atrasos
- Receita por serviço
- Extrato de notificações regulatórias
Metrics
- Prazo médio de recebimento
- Número de excessos de limite
- Receita média por cliente
- Taxa de inadimplência
Compliance
- Obrigação de conheça seu cliente (KYC)
- Comunicação de operações suspeitas
- GİB e-Fatura / e-Arquivo
- Kvkk
Glossary
- Perfil de risco
- Limite de risco da conta
- Verificação de identidade
- Registro de verificação vinculado a um documento
- Plano de vencimentos
- Plano de pagamento da conta
- Notificação regulatória
- Declaração oficial periódica
FAQ
Posso definir um limite de risco?
Sim, cada cliente recebe perfil de risco e limite; ao ultrapassar surge um alerta.
Posso anexar os documentos de identidade ao dossiê?
Sim, os documentos de verificação ficam no dossiê do cliente.
Posso detectar os atrasos cedo?
Sim, os saldos vencidos aparecem em tempo real no relatório de idade.
Posso gerar as parcelas do crédito automaticamente?
Sim, o plano de pagamento vira uma tabela de vencimentos e cada parcela gera um lançamento de dívida na sua data.
Posso manter juros e comissão como rubricas de receita separadas?
Sim, a receita de juros e a comissão de serviço são lançadas em contas distintas e reportadas em separado.
Posso impedir que a aprovação avance quando faltam documentos?
Sim, os documentos obrigatórios são definidos no processo de crédito; enquanto faltar algum, a etapa de aprovação não abre.
