Страховое агентство
Страховое агентство: касса и банк, дебиторы и бухгалтерия, e-Счёт и отчёты.
Challenges
- Комиссию по полису считают вручную.
- Полисы нескольких страховщиков нигде не сводятся вместе.
- Даты продления упускаются, и клиент уходит к другому агенту.
- Дополнения и аннулирования не отражаются на комиссии.
- Сверка собранных премий с суммами, перечисленными страховщику, остаётся ручной работой.
Workflows
Полис и комиссия
- Полис фиксируется со страховщиком, продуктом и суммой премии.
- Ставка комиссии применяется по страховщику и продукту.
- Комиссионный доход учитывается без движения запаса.
Продление, дополнение и аннулирование
- При приближении даты окончания полиса напоминание попадает в рабочий список.
- Дополнение обновляет и премию, и комиссию.
- При аннулировании возврат комиссии проводится сторнирующей записью.
Documents
- Страховой полис
- Реестр комиссий
- Документ дополнения к полису
- Документ аннулирования
Reports
- Комиссия по страховщикам
- Календарь продлений
- Реестр дополнений и аннулирований
- Объём по продуктам
Metrics
- Доля комиссионного дохода
- Доля продлённых полисов
- Доля аннулирований
- Комиссия на полис
Compliance
- Правила страхового посредничества
- Обязанность «знай своего клиента» (KYC)
- GİB э-Счёт / э-Архив
- KVKK (защита персональных данных)
Glossary
- Ставка комиссии
- Ставка, зависящая от страховщика и продукта
- Дополнение к полису
- Запись изменения договора
- Дата продления
- Правило периодического напоминания
- Комиссионный доход
- Выручка от услуг без движения запаса
Часто задаваемые вопросы
Можно ли рассчитывать комиссию автоматически?
Да, ставка задаётся по страховщику и продукту, комиссия выводится из полиса.
Могу ли я видеть полисы разных страховщиков в одном месте?
Да, все полисы собираются в один список с метками страховщика и продукта.
Проводится ли возврат комиссии при аннулировании?
Да, аннулирование создаёт сторнирующую запись, комиссионный доход корректируется.
Могу ли я разделять комиссию по страховым компаниям?
Да, каждый полис привязан к своей компании, а комиссионный доход отражается в разрезе компаний.
Могу ли я измерять коэффициент пролонгации полисов?
Да, истёкшие и пролонгированные полисы сопоставляются по периодам.
Могу ли я сверять премии, перечисленные страховщику?
Да, собранные премии и суммы, отправленные страховщику, сопоставляются по периодам.