Инвестиции и портфель
Инвестиции и портфель: касса и банк, дебиторы и бухгалтерия, e-Счёт и отчёты.
Challenges
- Стоимость портфеля не рассчитывается в реальном времени.
- Соответствие портфеля профилю риска клиента не проверяется.
- Вознаграждение за результат считают вручную.
- Торговые комиссии и издержки не вычитаются из доходности.
- Периодический отчёт о доходности для клиента готовится вручную.
Workflows
Портфель и оценка
- Портфель клиента описывается позициями активов.
- Стоимость портфеля рассчитывается по текущим ценам.
- Распределение, противоречащее профилю риска, вызывает предупреждение.
Вознаграждение и комиссия
- Плата за управление начисляется периодически.
- Вознаграждение за результат считается с доходности сверх порога.
- Торговые комиссии и издержки вычитаются из доходности.
От поручения до сверки
- Поручение клиента на покупку-продажу фиксируется с датой и каналом.
- Исполненная сделка обновляет позицию портфеля.
- На конец периода стоимость портфеля и издержки сверяются с клиентом.
Documents
- Выписка по портфелю
- Анкета профиля риска
- Документ начисления вознаграждения
- Реестр операций
Reports
- Стоимость и структура портфеля
- Доходность и результативность
- Реестр вознаграждений и комиссий
- Проверка соответствия риску
Metrics
- Активы под управлением
- Чистая доходность
- Доля вознаграждения за результат
- Число нарушений соответствия риску
Compliance
- Законодательство о рынке капитала
- Обязанность «знай своего клиента» (KYC)
- Оценка соответствия инвестора
- KVKK (защита персональных данных)
Glossary
- Стоимость портфеля
- Сумма активов по текущим ценам
- Профиль риска
- Лимит риска по контрагенту
- Вознаграждение за результат
- Вознаграждение, привязанное к доходности сверх порога
- Торговая комиссия
- Строка вычета из выручки
- Класс активов
- Поле классификации, дающее структуру портфеля
Часто задаваемые вопросы
Могу ли я видеть стоимость портфеля в реальном времени?
Да, сумма активов по текущим ценам считается в реальном времени.
Могу ли я проверять соответствие профилю риска?
Да, распределение, противоречащее профилю, попадает в рабочий список как предупреждение.
Можно ли рассчитывать вознаграждение за результат автоматически?
Да, оно считается с части, превышающей пороговую доходность.
Могу ли я видеть структуру портфеля по типам активов?
Да, каждая позиция фиксируется с типом актива, а структура выводится в долях.
Могу ли я формировать отчёт о доходности по клиентам?
Да, разница стоимости на начало и конец периода рассчитывается в разрезе клиентов.
Могу ли я фиксировать поручения клиента?
Да, торговое поручение фиксируется в досье клиента с датой и каналом подачи.
