货币兑换
货币兑换：现金与银行、往来账与财务、电子发票与报表.
Challenges
- 汇率分秒变动，交易却按旧汇率录入。
- 柜台的外币头寸无法实时查看。
- 超过一定金额的交易未留存身份核验记录。
- 买卖点差利润未单独计量。
- 日终现金盘点与系统余额之间的差额没有形成书面记录。
Workflows
买卖交易
- 设定当日买入价与卖出价。
- 交易金额超过设定阈值时，身份核验成为强制项。
- 交易同步更新柜台的外币与现金头寸。
头寸与汇差
- 按币种实时计算柜台头寸。
- 买卖点差单列为利润项。
- 日终对头寸与柜台现金进行对账。
Documents
- 交易凭条
- 身份核验档案
- 柜台头寸明细
- 日终对账
Reports
- 按币种的头寸
- 汇差损益
- 含身份核验的交易明细
- 日营业额与现金
Metrics
- 汇差毛利
- 日交易量
- 敞口头寸
- 每笔交易平均金额
Compliance
- 持牌兑换机构法规
- 了解你的客户（KYC）义务
- 可疑交易报告
- 克夫克语Name
Glossary
- 实时汇率
- 带生效日期的价目表
- 外币头寸
- 按币种的柜台余额
- 身份核验门槛
- 按金额触发的必填字段
- 汇差
- 买卖差额行项
常见问题
可以在日内更新汇率吗？
可以，买入价与卖出价通过带生效日期的价目表在日内更新。
可以实时查看柜台头寸吗？
可以，每种币的柜台余额随每笔交易实时更新。
超过门槛后身份核验会变成必填吗？
会，一旦超过金额门槛，身份核验字段即变为必填。
我可以在日终计算汇兑差额吗？
可以，外汇头寸按日终汇率重估，汇兑差额记入凭证。
我可以按币种查看柜台外币库存吗？
可以，每种币种都作为独立的现金余额进行跟踪。
我可以记录日终现金差额吗？
可以。盘点金额与系统余额进行核对，差额连同原因一并写入书面记录。