投资及资产管理
投资及资产管理：现金与银行、往来账与财务、电子发票与报表.
Challenges
- 组合市值无法实时计算。
- 组合与客户风险画像的匹配无人核查。
- 业绩报酬靠人工计算。
- 交易佣金与费用未从收益中扣除。
- 提供给客户的定期业绩报告靠手工编制。
Workflows
投资组合与估值
- 以资产明细定义客户投资组合。
- 按当前价格计算组合市值。
- 与风险画像相冲突的配置会触发告警。
费用与佣金
- 管理费按周期计提。
- 业绩报酬按超过门槛收益的部分计算。
- 交易佣金与费用从收益中扣除。
从委托到对账
- 客户的买卖委托连同日期与渠道一并记录。
- 成交的交易更新组合持仓。
- 期末与客户核对组合估值与各项费用。
Documents
- 组合对账单
- 风险画像问卷
- 费用计提凭证
- 交易明细
Reports
- 组合市值与配置
- 收益与业绩
- 费用与佣金明细
- 风险适当性核查
Metrics
- 管理资产规模
- 净收益率
- 业绩报酬占比
- 风险不适当次数
Compliance
- 资本市场法规
- 了解你的客户（KYC）义务
- 投资者适当性评估
- 克夫克语Name
Glossary
- 组合市值
- 按当前价格的资产合计
- 风险画像
- 往来风险额度
- 业绩报酬
- 与超过门槛收益挂钩的费用
- 交易佣金
- 从收入中扣减的行项
- 资产类别
- 得出投资组合构成的分类字段
常见问题
可以实时查看组合市值吗？
可以，按当前价格的资产合计实时计算。
可以核查与风险画像的匹配吗？
可以，与画像冲突的配置以告警形式进入工作清单。
业绩报酬可以自动计算吗？
可以，按超过门槛收益的部分计算。
我可以按资产类别查看投资组合分布吗？
可以，每个持仓都记录资产类别，分布以占比形式呈现。
我可以按客户出具收益报表吗？
可以，期初与期末的价值差额按客户维度计算。
我可以留存客户的委托指令记录吗？
可以。买卖委托连同日期与下单渠道一并记入客户档案。