Bureau de change
Bureau de change: caisse et banque, comptes et comptabilité, e-Facture et rapports.
Challenges
- Les cours changent à la minute, mais les opérations sont saisies à un cours périmé.
- La position en devises en caisse n'est pas visible en temps réel.
- Au-delà d'un certain montant, aucune vérification d'identité n'est consignée.
- Le gain sur l'écart achat-vente n'est pas mesuré séparément.
- L'écart entre le comptage de caisse de fin de journée et le solde système n'est pas consigné dans un procès-verbal.
Workflows
Opération d'achat et de vente
- Les cours d'achat et de vente du jour sont fixés.
- Si le montant dépasse un seuil, la vérification d'identité devient obligatoire.
- L'opération met à jour la position en devises et en espèces de la caisse.
Position et écart de change
- La position de caisse est calculée en direct pour chaque devise.
- L'écart achat-vente est isolé en ligne de profit.
- En fin de journée, la position et la caisse sont rapprochées.
Documents
- Bordereau d'opération
- Dossier de vérification d'identité
- État de la position de caisse
- Rapprochement de fin de journée
Reports
- Position par devise
- Résultat sur écart de change
- État des opérations avec vérification d'identité
- Chiffre d'affaires journalier et caisse
Metrics
- Marge sur écart de change
- Volume quotidien d'opérations
- Exposition de position ouverte
- Montant moyen par opération
Compliance
- Réglementation des bureaux de change agréés
- Obligation de connaissance du client (KYC)
- Déclaration d'opérations suspectes
- Kvkk
Glossary
- Cours de change en direct
- Liste de prix datée
- Position de change
- Solde de caisse par devise
- Seuil de vérification d'identité
- Champ rendu obligatoire par le montant
- Écart de change
- Ligne d'écart achat-vente
Questions fréquentes
Puis-je mettre à jour les cours en cours de journée ?
Oui, les cours d'achat et de vente sont mis à jour en journée via une liste de prix datée.
Puis-je voir la position de caisse en temps réel ?
Oui, le solde de caisse de chaque devise se met à jour à chaque opération.
L'identité devient-elle obligatoire au-dessus du seuil ?
Oui, dès le franchissement du seuil, le champ de vérification d'identité devient obligatoire.
Puis-je calculer l'écart de change en fin de journée ?
Oui, la position de change est valorisée au cours de clôture et l'écart de change est enregistré sur une pièce.
Puis-je voir le solde en devises de la caisse par monnaie ?
Oui, chaque devise est suivie comme un solde de caisse distinct.
Puis-je enregistrer l'écart de caisse de fin de journée ?
Oui, le montant compté est comparé au solde système et l'écart est consigné dans un procès-verbal avec son motif.
