Investissement & gestion de portefeuille

Investissement & gestion de portefeuille: caisse et banque, comptes et comptabilité, e-Facture et rapports.

Challenges

La valeur du portefeuille n'est pas calculée en temps réel.
La cohérence du portefeuille avec le profil de risque n'est pas contrôlée.
La commission de performance est calculée à la main.
Les commissions de transaction et frais ne sont pas déduits du rendement.
Le rapport de performance périodique remis au client est établi manuellement.

Workflows

Portefeuille et valorisation

Le portefeuille client est défini avec ses lignes d'actifs.
La valeur du portefeuille est calculée aux prix courants.
Une répartition contraire au profil de risque déclenche une alerte.

Honoraires et commission

Les frais de gestion sont constatés périodiquement.
La commission de performance porte sur le rendement au-delà du seuil.
Les commissions de transaction et frais sont déduits du rendement.

De l'ordre au rapprochement

L'ordre d'achat-vente du client est enregistré avec sa date et son canal.
L'opération exécutée met à jour la position du portefeuille.
En fin de période, la valeur du portefeuille et les frais sont rapprochés avec le client.

Documents

Relevé de portefeuille
Questionnaire de profil de risque
Document de constatation des honoraires
Relevé des opérations

Reports

Valeur et allocation du portefeuille
Rendement et performance
État des honoraires et commissions
Contrôle d'adéquation au risque

Metrics

Encours sous gestion
Taux de rendement net
Part de la commission de performance
Nombre de non-conformités au profil de risque

Compliance

Réglementation des marchés de capitaux
Obligation de connaissance du client (KYC)
Test d'adéquation de l'investisseur
Kvkk

Glossary

Valeur du portefeuille: Somme des actifs aux prix courants
Profil de risque: Limite de risque du compte
Commission de performance: Honoraires liés au rendement au-delà d'un seuil
Commission de transaction: Ligne de retenue sur le revenu
Classe d'actifs: Champ de classification qui donne la répartition du portefeuille

Questions fréquentes

Puis-je voir la valeur du portefeuille en temps réel ?

Oui, la somme des actifs aux prix courants est calculée en direct.

Puis-je contrôler la conformité au profil de risque ?

Oui, une répartition contraire au profil arrive en liste sous forme d'alerte.

Puis-je calculer automatiquement la commission de performance ?

Oui, elle est calculée sur la part dépassant le rendement seuil.

Puis-je voir la répartition du portefeuille par classe d'actifs ?

Oui, chaque position est enregistrée avec sa classe d'actifs et la répartition est présentée en pourcentage.

Puis-je établir le rendement par client ?

Oui, l'écart de valeur entre le début et la fin de période est calculé par client.

Puis-je conserver une trace des ordres du client ?

Oui, l'ordre d'achat-vente est consigné dans le dossier client avec sa date et son canal.