Gestion financière
Finance : gestion de trésorerie, rapprochement bancaire, GRC, protection des données.
Challenges
- Aucun profil de risque client n'est enregistré ; la décision de limite reste à l'intuition.
- Les pièces d'identité sont dans un dossier à part et introuvables lors d'un contrôle.
- Les retards d'encaissement sont repérés trop tard.
- Le rapport réglementaire périodique est préparé à la main.
- Le circuit d'approbation avance avant que les pièces manquantes du dossier de crédit ne soient complétées.
Workflows
Entrée en relation et risque
- Un dossier client est ouvert et les pièces d'identité y sont jointes.
- Un profil de risque et une limite sont définis.
- Une opération dépassant la limite déclenche une alerte.
Encaissement et reporting
- Un échéancier est défini et l'encaissement entre en suivi.
- Les soldes en retard figurent dans la balance âgée.
- Le rapport réglementaire périodique est généré depuis les enregistrements.
Documents
- Facture de vente
- Dossier de vérification d'identité
- Enregistrement de risque et de limite
- État des déclarations réglementaires
Reports
- Balance âgée et exposition
- Rapport des échéances et retards
- Revenu par prestation
- État des déclarations réglementaires
Metrics
- Délai moyen d'encaissement
- Nombre de dépassements de limite
- Revenu moyen par client
- Taux de retard
Compliance
- Obligation de connaissance du client (KYC)
- Déclaration d'opérations suspectes
- GİB e-Facture / e-Archive
- Kvkk
Glossary
- Profil de risque
- Limite de risque du compte
- Vérification d'identité
- Enregistrement de vérification rattaché à un document
- Échéancier
- Échéancier du compte
- Déclaration réglementaire
- Déclaration officielle périodique
Questions fréquentes
Puis-je définir une limite de risque ?
Oui, chaque client reçoit un profil de risque et une limite ; le dépassement alerte.
Puis-je joindre les pièces d'identité au dossier ?
Oui, les pièces de vérification d'identité sont conservées au dossier client.
Puis-je repérer les retards tôt ?
Oui, les soldes échus apparaissent en direct dans la balance âgée.
Puis-je générer automatiquement les échéances de crédit ?
Oui, l'échéancier devient un tableau d'échéances et chaque échéance génère une écriture de dette à sa date.
Puis-je tenir les intérêts et la commission comme des postes de produits distincts ?
Oui, les produits d'intérêts et la commission de service sont comptabilisés sur des comptes distincts et présentés séparément.
Puis-je empêcher l'approbation d'avancer en cas de pièces manquantes ?
Oui, les pièces obligatoires sont définies dans le dossier de crédit ; tant qu'il en manque une, l'étape d'approbation ne s'ouvre pas.
