Ufficio di cambio
Ufficio di cambio: cassa e banca, conti e contabilità, e-Fattura e report.
Challenges
- Il cambio varia al minuto ma le operazioni si inseriscono a un tasso vecchio.
- La posizione in valuta in cassa non è visibile in tempo reale.
- Oltre un certo importo non si conserva alcun record di verifica dell'identità.
- L'utile dello spread acquisto-vendita non si misura a parte.
- La differenza tra la conta di cassa di fine giornata e il saldo a sistema non viene messa a verbale.
Workflows
Operazione di acquisto e vendita
- Si impostano i cambi di acquisto e vendita del giorno.
- Se l'importo supera una soglia, la verifica dell'identità diventa obbligatoria.
- L'operazione aggiorna la posizione in valuta e in contanti della cassa.
Posizione e differenziale di cambio
- La posizione di cassa si calcola in tempo reale per ogni valuta.
- Lo spread acquisto-vendita si isola come voce di utile.
- A fine giornata si riconciliano posizione e cassa.
Documents
- Distinta dell'operazione
- Fascicolo di verifica dell'identità
- Dettaglio della posizione di cassa
- Riconciliazione di fine giornata
Reports
- Posizione per valuta
- Utile e perdita su differenziale di cambio
- Elenco delle operazioni con verifica dell'identità
- Fatturato giornaliero e cassa
Metrics
- Margine sul differenziale di cambio
- Volume giornaliero delle operazioni
- Esposizione della posizione aperta
- Importo medio per operazione
Compliance
- Normativa sulle agenzie di cambio autorizzate
- Obbligo di adeguata verifica della clientela (KYC)
- Segnalazione di operazioni sospette
- Kvkk
Glossary
- Cambio in tempo reale
- Listino prezzi con validità per data
- Posizione in valuta
- Saldo di cassa per valuta
- Soglia di verifica dell'identità
- Campo reso obbligatorio dall'importo
- Differenziale di cambio
- Riga di differenza acquisto-vendita
Domande frequenti
Posso aggiornare i cambi durante la giornata?
Sì, i cambi di acquisto e vendita si aggiornano infragiornata con un listino datato.
Posso vedere la posizione di cassa in tempo reale?
Sì, il saldo di cassa per ogni valuta si aggiorna a ogni operazione.
L'identità diventa obbligatoria sopra la soglia?
Sì, superata la soglia d'importo il campo di verifica dell'identità diventa obbligatorio.
Posso calcolare la differenza cambio a fine giornata?
Sì, la posizione valutaria è valorizzata al cambio di fine giornata e la differenza cambio è registrata su un documento.
Posso vedere la giacenza valutaria di cassa per singola valuta?
Sì, ogni valuta è seguita come saldo di cassa separato.
Posso registrare la differenza di cassa di fine giornata?
Sì, l'importo contato viene confrontato con il saldo a sistema e la differenza è messa a verbale con la relativa motivazione.
