Investimenti e gestione patrimoniale
Investimenti e gestione patrimoniale: cassa e banca, conti e contabilità, e-Fattura e report.
Challenges
- Il valore del portafoglio non si calcola in tempo reale.
- La coerenza del portafoglio con il profilo di rischio non viene verificata.
- La commissione di performance si calcola a mano.
- Le commissioni di negoziazione e i costi non si deducono dal rendimento.
- Il rendiconto periodico di performance consegnato al cliente viene preparato a mano.
Workflows
Portafoglio e valorizzazione
- Il portafoglio del cliente si definisce con le sue righe di attivo.
- Il valore del portafoglio si calcola ai prezzi correnti.
- Un'allocazione contraria al profilo di rischio genera un avviso.
Commissioni e onorari
- La commissione di gestione matura periodicamente.
- La commissione di performance si calcola sul rendimento oltre la soglia.
- Le commissioni di negoziazione e i costi si deducono dal rendimento.
Dall'ordine alla riconciliazione
- L'ordine di compravendita del cliente si registra con data e canale.
- L'operazione eseguita aggiorna la posizione del portafoglio.
- A fine periodo, valore del portafoglio e oneri si riconciliano con il cliente.
Documents
- Estratto del portafoglio
- Questionario del profilo di rischio
- Documento di maturazione delle commissioni
- Dettaglio delle operazioni
Reports
- Valore e allocazione del portafoglio
- Rendimento e performance
- Elenco di commissioni e onorari
- Controllo di adeguatezza al rischio
Metrics
- Patrimonio in gestione
- Tasso di rendimento netto
- Quota della commissione di performance
- Numero di violazioni di adeguatezza
Compliance
- Normativa dei mercati finanziari
- Obbligo di adeguata verifica della clientela (KYC)
- Test di adeguatezza dell'investitore
- Kvkk
Glossary
- Valore del portafoglio
- Somma degli attivi ai prezzi correnti
- Profilo di rischio
- Limite di rischio del conto
- Commissione di performance
- Commissione legata al rendimento oltre la soglia
- Commissione di negoziazione
- Riga di detrazione dai ricavi
- Classe di attivo
- Campo di classificazione che fornisce la ripartizione del portafoglio
Domande frequenti
Posso vedere il valore del portafoglio in tempo reale?
Sì, la somma degli attivi ai prezzi correnti si calcola in tempo reale.
Posso verificare la coerenza con il profilo di rischio?
Sì, un'allocazione contraria al profilo entra in lista come avviso.
Posso calcolare automaticamente la commissione di performance?
Sì, si calcola sulla parte eccedente il rendimento soglia.
Posso vedere la composizione del portafoglio per classe di attivo?
Sì, ogni posizione è registrata con la sua classe di attivo e la composizione è riportata in percentuale.
Posso rendicontare il rendimento per cliente?
Sì, la differenza di valore tra inizio e fine periodo è calcolata per cliente.
Posso registrare gli ordini del cliente?
Sì, l'ordine di compravendita viene registrato nel fascicolo cliente con data e canale.
