Finanza
Finanza: gestione della liquidità, riconciliazione degli estratti conto, GRC, protezione dei dati.
Challenges
- Non esiste un profilo di rischio del cliente e la decisione sul fido resta a intuito.
- I documenti di verifica dell'identità stanno in una cartella separata e in audit non si trovano.
- I ritardi negli incassi si notano tardi.
- Il report normativo periodico si prepara a mano.
- Il flusso di approvazione avanza prima che i documenti mancanti nella pratica di credito siano completati.
Workflows
Onboarding cliente e rischio
- Si apre un'anagrafica cliente e si allegano i documenti d'identità.
- Si definiscono un profilo di rischio e un fido.
- Un'operazione oltre il fido genera un avviso.
Incassi e reportistica
- Si definisce un piano scadenze e l'incasso entra in monitoraggio.
- I saldi scaduti compaiono nello scadenzario.
- Il report normativo periodico si genera dai record.
Documents
- Fattura di vendita
- Fascicolo di verifica dell'identità
- Registrazione di rischio e fido
- Elenco delle notifiche normative
Reports
- Scadenzario partite e rischio
- Report scadenze e insoluti
- Ricavi per prestazione
- Elenco delle notifiche normative
Metrics
- Tempo medio di incasso
- Numero di sforamenti del fido
- Ricavo medio per cliente
- Tasso di scaduto
Compliance
- Obbligo di adeguata verifica della clientela (KYC)
- Segnalazione di operazioni sospette
- GİB e-Fattura / e-Archivio
- Kvkk
Glossary
- Profilo di rischio
- Limite di rischio del conto
- Verifica dell'identità
- Registrazione di verifica legata a un documento
- Piano scadenze
- Piano scadenze del conto
- Notifica normativa
- Comunicazione ufficiale periodica
Domande frequenti
Posso definire un limite di rischio?
Sì, ogni cliente riceve profilo di rischio e fido; allo sforamento compare un avviso.
Posso allegare i documenti d'identità al fascicolo?
Sì, i documenti di verifica si conservano nel fascicolo cliente.
Posso individuare i ritardi per tempo?
Sì, i saldi scaduti compaiono subito nello scadenzario.
Posso generare automaticamente le rate del finanziamento?
Sì, il piano di pagamento diventa uno scadenzario e ogni rata genera una registrazione di debito alla sua data.
Posso tenere interessi e commissioni come voci di ricavo separate?
Sì, gli interessi attivi e le commissioni di servizio sono registrati su conti distinti e riportati separatamente.
Posso impedire che l'approvazione avanzi se mancano documenti?
Sì, nella pratica di credito sono definiti i documenti obbligatori; finché ne manca uno, la fase di approvazione non si apre.
