両替所
両替所：現金と銀行、元帳と会計、e-請求書とレポート.
Challenges
- レートは刻々と動くのに、取引は古いレートで入力されます。
- レジ内の通貨ポジションがリアルタイムで見えません。
- 一定額を超える取引で本人確認の記録が残されていません。
- 売買スプレッドによる利益が個別に測定されていません。
- 日次締めの現金実査額とシステム残高との差異が記録として残されていません。
Workflows
売買取引
- 当日の買値と売値を設定します。
- 金額が一定の基準額を超えると本人確認が必須になります。
- 取引はレジの通貨ポジションと現金残高を更新します。
ポジションと為替スプレッド
- 通貨ごとにレジのポジションをリアルタイム算出します。
- 売買スプレッドを利益明細として分離します。
- 終業時にポジションとレジを照合します。
Documents
- 取引伝票
- 本人確認ファイル
- レジポジション明細
- 日次締めの照合
Reports
- 通貨別ポジション
- 為替差損益
- 本人確認付き取引の明細
- 日次売上と現金
Metrics
- 為替スプレッド粗利
- 日次取引高
- オープンポジションの持ち高
- 1 取引あたり平均金額
Compliance
- 認可両替業者に関する規制
- 顧客確認（KYC）義務
- 疑わしい取引の届出
- Kvkk
Glossary
- リアルタイム為替レート
- 日付有効の価格表
- 通貨ポジション
- 通貨別のレジ残高
- 本人確認の基準額
- 金額により必須となる項目
- 為替スプレッド
- 売買差額の明細
よくある質問
日中にレートを更新できますか？
はい。買値と売値は日付有効の価格表で日中に更新されます。
レジのポジションをリアルタイムで確認できますか？
はい。各通貨のレジ残高は取引ごとに更新されます。
基準額を超えると本人確認は必須になりますか？
はい。金額基準を超えた時点で本人確認項目が必須になります。
日次締めで為替差額を計算できますか？
はい。外貨ポジションは日末レートで評価され、為替差額が伝票に計上されます。
金庫の外貨在高を通貨別に確認できますか？
はい。通貨ごとに独立した金庫残高として管理されます。
日次締めの現金差異を記録できますか？
はい。実査額をシステム残高と照合し、差異は理由とともに記録に残します。
