保険代理店
保険代理店：現金と銀行、元帳と会計、e-請求書とレポート.
Challenges
- 証券の手数料を手作業で計算しています。
- 複数保険会社の証券が一か所にまとまりません。
- 更新日を逃し、顧客が別の代理店へ移ります。
- 裏書変更と解約が手数料に反映されません。
- 収納した保険料と保険会社へ送金した金額の照合が手作業のままです。
Workflows
証券と手数料
- 証券を保険会社・商品・保険料額とともに登録します。
- 手数料率を保険会社と商品ごとに適用します。
- 手数料収入は在庫移動を発生させずに計上されます。
更新・裏書変更・解約
- 証券の満期が近づくとリマインドが作業リストに載ります。
- 裏書変更は保険料と手数料の双方を更新します。
- 解約時は手数料の戻しを逆仕訳で計上します。
Documents
- 保険証券
- 手数料明細
- 裏書変更証書
- 解約証書
Reports
- 保険会社別手数料
- 更新カレンダー
- 裏書変更・解約の明細
- 商品別新契約高
Metrics
- 手数料収入比率
- 証券更新率
- 解約率
- 証券一件あたり手数料
Compliance
- 保険代理店に関する規制
- 顧客確認（KYC）義務
- GİB 電子請求書／電子アーカイブ
- Kvkk
Glossary
- 手数料率
- 保険会社と商品に依存する料率
- 裏書変更
- 契約変更の記録
- 更新日
- 定期リマインドのルール
- 手数料収入
- 在庫移動を伴わないサービス収入
よくある質問
手数料を自動計算できますか？
はい。料率を保険会社と商品ごとに設定し、手数料は証券から算出されます。
異なる保険会社の証券を一か所で確認できますか？
はい。すべての証券が保険会社と商品のタグ付きで一つの一覧に集まります。
解約時に手数料の戻しは計上されますか？
はい。解約は逆仕訳を生成し、手数料収入が是正されます。
手数料を保険会社別に区分できますか？
はい。各証券は保険会社に紐づき、手数料収入は会社別に報告されます。
証券の更新率を測定できますか？
はい。満期を迎えた証券と更新された証券を期間別に比較します。
保険会社へ送金した保険料を照合できますか？
はい。収納保険料と保険会社への送金額を期間単位で突き合わせます。
