投資・資産運用
投資・資産運用：現金と銀行、元帳と会計、e-請求書とレポート.
Challenges
- ポートフォリオ評価額がリアルタイムで算出されません。
- 顧客のリスクプロファイルとポートフォリオの整合が検証されていません。
- 成功報酬を手作業で計算しています。
- 売買手数料や諸費用がリターンから控除されていません。
- 顧客に提供する定期パフォーマンス報告書を手作業で作成しています。
Workflows
ポートフォリオと評価
- 顧客ポートフォリオを資産明細で定義します。
- 現在価格でポートフォリオ評価額を算出します。
- リスクプロファイルに反する配分は警告を出します。
報酬と手数料
- 運用報酬は定期的に発生します。
- 成功報酬はハードルを超えたリターンに対して算出されます。
- 売買手数料と諸費用をリターンから控除します。
注文から照合まで
- 顧客の売買注文を日付とチャネル付きで記録します。
- 約定した取引がポートフォリオのポジションを更新します。
- 期末にポートフォリオ評価額と費用を顧客と照合します。
Documents
- ポートフォリオ明細書
- リスクプロファイル記入書
- 報酬計上証憑
- 取引明細
Reports
- ポートフォリオ評価額と配分
- リターンとパフォーマンス
- 報酬・手数料の明細
- リスク適合性の点検
Metrics
- 運用資産残高
- ネットリターン率
- 成功報酬の比率
- リスク不適合の件数
Compliance
- 資本市場に関する規制
- 顧客確認（KYC）義務
- 投資家適合性の評価
- Kvkk
Glossary
- ポートフォリオ評価額
- 現在価格による資産合計
- リスクプロファイル
- 取引先リスク限度
- 成功報酬
- ハードル超過リターンに連動する報酬
- 売買手数料
- 売上からの控除明細
- 資産クラス
- ポートフォリオ構成を導く分類項目
よくある質問
ポートフォリオ評価額をリアルタイムで確認できますか？
はい。現在価格による資産合計をリアルタイムで算出します。
リスクプロファイルとの適合を検証できますか？
はい。プロファイルに反する配分はアラートとして作業リストに載ります。
成功報酬を自動計算できますか？
はい。ハードルレートを超えた部分に対して算出されます。
ポートフォリオの配分を資産種類別に確認できますか？
はい。各ポジションは資産種類とともに登録され、配分は比率で報告されます。
顧客別のリターンをレポートできますか？
はい。期首と期末の評価差額を顧客別に計算します。
顧客の注文を記録として残せますか？
はい。売買注文は日付とチャネル情報とともに顧客ファイルに記録されます。
