金融
財務：資金管理、銀行明細の照合、GRC、データ保護。
Challenges
- 顧客のリスクプロファイルが記録されず、与信判断が勘に頼っています。
- 本人確認書類が別フォルダにあり、監査時に見つけられません。
- 回収遅延の気づきが遅れます。
- 定期の法規制報告を手作業で作成しています。
- 融資ファイルの不足書類がそろわないまま承認フローが先に進んでしまいます。
Workflows
顧客受入とリスク
- 顧客記録を作成し、本人確認書類をファイルに添付します。
- リスクプロファイルと限度額を設定します。
- 限度額を超える取引は警告を出します。
回収と報告
- 支払計画を設定し、回収が管理対象になります。
- 延滞残高は年齢表に表示されます。
- 定期の法規制報告を記録から生成します。
Documents
- 売上請求書
- 本人確認ファイル
- リスク・限度額の登録
- 法規制届出の一覧
Reports
- 債権年齢表とリスク
- 期日・延滞レポート
- サービス別収益
- 法規制届出の一覧
Metrics
- 平均回収期間
- 限度額超過件数
- 顧客一社あたり平均収益
- 延滞率
Compliance
- 顧客確認（KYC）義務
- 疑わしい取引の届出
- GİB 電子請求書／電子アーカイブ
- Kvkk
Glossary
- リスクプロファイル
- 取引先リスク限度
- 本人確認
- 書類に紐づく確認記録
- 支払計画
- 取引先の支払スケジュール
- 法規制届出
- 定期の公的届出
FAQ
リスク限度を設定できますか？
はい。各顧客にリスクプロファイルと限度額を設定し、超過時に警告が出ます。
本人確認書類をファイルに添付できますか？
はい。本人確認書類は顧客ファイルに保管されます。
遅延を早期に把握できますか？
はい。期日超過の残高が年齢表にリアルタイムで表示されます。
ローンの分割金を自動で作成できますか？
はい。支払計画は期日表になり、各分割金はその日付で債務仕訳を作成します。
利息と手数料を別々の収益科目として管理できますか？
はい。受取利息とサービス手数料は別の勘定に計上され、別々に報告されます。
書類が不足している場合に承認の進行を止められますか？
はい。融資ファイルには必須書類が定義されており、不足がある間は承認ステップが開きません。
